PRIMA - Top 20
Die Fondsidee. Obwohl die Aktienmärkte historisch bislang stets gestiegen sind, gibt es an den Börsen naturgemäß immer wieder auch Kursrückgänge. Diese zehren an den Nerven der Aktienbesitzer und können die Anlageergebnisse vorübergehend erheblich schmälern. Bis Aktien wieder ihren alten Höchststand erreicht haben, kann es mitunter – wie aktuell nach dem Kurshoch im Jahr 2000 – ein Jahrzehnt oder länger dauern. Ziel des Anlegers müsste es daher sein, die Aufschwünge mitzunehmen und die Abschwünge zumindest teilweise zu vermeiden, indem er Aktien vor längeren Baissen rechtzeitig verkauft.
Die Anlagestrategie. Der international ausgerichtete Dachfonds PRIMA – Top 20 legt sein Augenmerk exakt auf den hier beschriebenen Zusammenhang. Er versucht mit Hilfe einer technischen sowie einer fundamentalen, volkswirtschaftlichen Analyse, die auch Stimmungsfaktoren einschließt, längerfristige Aufschwung- und Abschwungphasen zu identifizieren, um dementsprechend am Aktienmarkt investiert bzw. nicht investiert zu sein. Im Fall eines Kursrückgangs werden Verluste innerhalb des Fonds durch ein sog. Stop-loss-System begrenzt. Portfolio-Positionen werden bei Erreichen einer bereits beim Kauf festgelegten Kursuntergrenze automatisch verkauft. Steigt dagegen der Kurs des vom Fonds gekauften Wertpapiers, wird diese Grenze automatisch nachgezogen. Kursgewinne innerhalb des Fonds werden so sukzessive festgeschrieben.
Das Portfolio. Der PRIMA – Top 20 investiert weltweit überwiegend in Aktienfonds. Hierunter können sowohl globale als auch regionale oder Länderfonds fallen, außerdem Branchen- oder Themenfonds. Die Aktien(fonds)quote kann entsprechend dem gewählten Investmentansatz zwischen 0 und 100% variieren. Alternativ kann der Dachfonds in aktiv gemanagten Renten-, Geldmarkt- und geldmarktnahen Fonds anlegen oder einfach Kasse halten.
Der Fondsberater. Anlageberater des PRIMA – Top 20 ist die Performance Swiss AG um Armin Kress, der die skizzierte Anlagestrategie seit Jahren verfolgt und der auch in den Jahren nach der Jahrtausendwende mit von ihm verwalteten Fondsportfolios deutlich positive Ergebnisse erzielen konnte. Die Performance AG, eine deutsche Schwestergesellschaft, wurde mehrfach von der Zeitschrift „€uro FINANZEN“ als einer der besten Vermögensverwalter Deutschlands ausgezeichnet. Mehr Infos
Fazit. Der PRIMA – Top 20 ist ein flexibel investierender Dachfonds, dessen systematischer Investmentansatz einer Vermögensverwaltung entspricht. Der Fonds eignet sich für Anleger, die eine aktienähnliche Rendite erzielen wollen, ohne das volle Risiko des Aktienmarktes in Kauf nehmen zu müssen.
Vorteile einer Anlage im PRIMA - Top 20:
- Konzentrierte Auswahl der jeweils aussichtsreichsten Investment(ziel)fonds
- Breite Streuung des Anlagevermögens durch das Dachfonds-Konzept
- Interne Verlustbegrenzung durch Stop loss
- Flexible Investitionsquote: 0-100%
- Aufwärtstrends werden genutzt, Abwärtstrends gebremst
Risiken einer Anlage im PRIMA - Top 20:
- Mögliche Wertschwankungen des Fonds aufgrund von Kursschwankungen der zugrundeliegenden Märkte
- Vorübergehender Kursverlust durch fehlerhafte Trendidentifikation und falschen Ein- bzw. Ausstieg (besonders in kurzfristig schwankenden Aktienmärkten)
- Ungünstige Zielfondsauswahl
- Währungsschwankungen bei Anlagen in Fremdwährungen
Die in diesem Dokument enthaltenen Angaben stellen keine Anlageberatung dar. Dies ist insbesondere keine auf die individuellen Verhältnisse eines Kunden abgestimmte Handlungsempfehlung und ersetzt keine darauf abgestimmte Beratung. Vergangenheitsbezogene Daten sind kein Indikator für die zukünftige Wertentwicklung und bieten keine Garantie für einen Erfolg in der Zukunft. Eine Anlageentscheidung sollte in jedem Fall auf Grundlage des Verkaufsprospektes mit den Vertragsverbindungen getroffen werden, ergänzt durch die jeweils aktuellen Jahres- und Halbjahresberichte. Diese Unterlagen stellen die allein verbindliche Grundlage eines Kaufs dar. Angaben zu Chancen, Risiken sowie den Gebühren entnehmen Sie bitte dem letztgültigen Verkaufsprospekt. Die vorgenannten Unterlagen sowie die wesentlichen Anlegerinformationen in deutscher Sprache erhalten Sie in elektronischer oder gedruckter Form kostenlos bei der IPConcept Fund Management S.A., der Depotbank sowie bei den Zahlstellen. Zahlstelle in Österreich ist die Erste Bank der österreichischen Sparkassen AG, Graben 21, A-1010 Wien.