PRIMA - Classic

Die Fondsidee. Jeder Sparer sucht nach der besten Anlageform, doch die gibt es nicht. Denn einmal haben Aktien die Nase vorn, ein anderes Mal Anleihen oder auch Immobilien und dann wieder Gold oder andere Rohstoffe. So schwierig, ja unmöglich es für den Anleger selbst ist vorauszusagen, welches Investment zukünftig einen besseren Ertrag als andere abwerfen wird, so einfach ist die Lösung dieses Dilemmas: Als kluger Anleger verteilt man sein Kapital auf unterschiedliche Vermögensklassen (Aktien, Anleihen usw.). Ein gutes Fondsmanagement zeichnet sich dadurch aus, dass es je nach Wirtschaftslage seinen Schwerpunkt auf die aktuell aussichtsreichste „Assetklasse“ legt.

Das Portfolio. Der PRIMA – Classic bietet beides zugleich: die Perspektive eines langfristigen Werterhalts sowie die Chance auf eine längerfristig überdurchschnittliche Rendite. Für das Portfolio gelten folgende Vorgaben:

• 20% des Vermögens müssen immer in festverzinslichen Wertpapieren hoher Bonität oder in liquide Mittel investiert sein.

• Weitere 20% müssen in internationalen Standardaktien (sog. Blue Chips) angelegt werden.

• Die restlichen 60% des Fondsvermögens kann der Fondsmanager nach eigenem Ermessen, dem Markt entsprechend und unter Beachtung bestimmter Höchstgrenzen, in Aktien, Anleihen, Investmentfonds sowie in Derivate investieren oder in Barmitteln halten.

• Kreditfinanzierungen sind nicht erlaubt, Termingeschäfte und abgeleitete Finanzinstrumente („Derivate“) sind jedoch sowohl zu Anlage- als auch Absicherungszwecken möglich.

• Es wird angestrebt, das maximale Verlustrisiko auf 15% pro Fondsgeschäftsjahr zu beschränken (keine Garantie).

Anlagestrategie. Die Anlagestrategie des PRIMA - Classic beruht wesentlich auf einem sog. Bottom-up-Prozess, in dem die betriebswirtschaftlichen Daten einzelner Unternehmen untersucht werden. Aktien werden vor allem auf der Grundlage eines positiven Gewinntrends, eines attraktiven Bewertungsniveaus und einer positiven Nachrichtenlage ausgewählt. Darüber hinaus setzt das Fondsmanagement bei der Zusammenstellung des Fondsportfolios regionale, branchenspezifische und währungspolitische Schwerpunkte, mit denen es besondere Chancen einzelner Märkte zu nutzen versucht. Die Entscheidungsgrundlage hierfür bilden eine differenzierte Beurteilung volkswirtschaftlicher Rahmenbedingungen sowie eine fundamentale Analyse der internationalen Finanzmärkte. Um ein bestmögliches Ergebnis für die Anteilseigner zu erzielen, agiert das Fondsmanagement äußerst kritisch und flexibel. Kursverluste jenseits einer tolerierbaren Schwankungsbreite sollen konsequent abgesichert werden.

Der Fondsberater. Wolfgang Petran, Aufsichtsratsvorsitzender der PRIMA Fonds KAPITAL PRIVAT AG, verfügt über 40 Jahre Erfahrung im internationalen Investment- und Portfoliomanagement. Als sog. Value-Investor verfolgt er einen aktiven und pragmatischen Investmentansatz, der sich am Wert der Gesellschaften orientiert und zugleich flexibel auf Veränderungen des jeweiligen Marktumfelds reagiert. Petran arbeitet auf Basis einer Vielzahl quantitativer und qualitativer Research-Methoden. Das in die Portfoliokonstruktion integrierte Risikomanagement ist ein wesentlicher Erfolgsfaktor seiner Arbeit und der mit ihr verfolgten Ziele. Mehr Infos

Fazit. Der PRIMA - Classic bietet Anlegern bereits ab kleinen Einmal- oder Sparbeiträgen eine vollständige, kostengünstige Vermögensverwaltung. Dank seiner Flexibilität eignet sich der Fonds für den langfristigen Vermögensaufbau.

Vorteile einer Anlage im PRIMA - Classic:

• International gestreute Anlage in Aktien, Anleihen, Fonds, Zertifikaten, Derivaten und anderen zugelassenen Wertpapieren
• Substanzieller Schutz gegen Inflation durch Beteiligung an rentablen Unternehmen mit Sachwertvermögen
• Kostengünstige aktive Vermögensverwaltung: professionelle Portfolioverwaltung, die stets die aussichtsreichsten Titel auswählt
• Konkurssicherheit des Fonds als Sondervermögen
• Handelstägliche Wertstellung und Verfügbarkeit

 

Risiken einer Anlage im PRIMA - Classic:

• Mögliche Wertschwankungen des Fonds aufgrund von Kursschwankungen der zugrundeliegenden Märkte sowie durch Wechselkursschwankungen in fremder Währung notierter Wertpapiere des Portfolios
• Möglicher Wertverlust durch Verkauf von Wertpapieren des Portfolios in illiquiden Märkten
• Möglicher Wertverlust durch Zahlungsausfall bei Anleihen sowie Zahlungsunfähigkeit sonstiger Vertragspartner
• Möglicher Wertverlust durch den Einsatz von Derivaten

 

Die in diesem Dokument enthaltenen Angaben stellen keine Anlageberatung dar. Dies ist insbesondere keine auf die individuellen Verhältnisse eines Kunden abgestimmte Handlungsempfehlung und ersetzt keine darauf abgestimmte Beratung. Vergangenheitsbezogene Daten sind kein Indikator für die zukünftige Wertentwicklung und bieten keine Garantie für einen Erfolg in der Zukunft. Eine Anlageentscheidung sollte in jedem Fall auf Grundlage des Verkaufsprospektes mit den Vertragsverbindungen getroffen werden, ergänzt durch die jeweils aktuellen Jahres- und Halbjahresberichte. Diese Unterlagen stellen die allein verbindliche Grundlage eines Kaufs dar. Angaben zu Chancen, Risiken sowie den Gebühren entnehmen Sie bitte dem letztgültigen Verkaufsprospekt. Die vorgenannten Unterlagen sowie die wesentlichen Anlegerinformationen in deutscher Sprache erhalten Sie in elektronischer oder gedruckter Form kostenlos bei der IPConcept Fund Management S.A., der Depotbank sowie bei den Zahlstellen. Zahlstelle in Österreich ist die Erste Bank der österreichischen Sparkassen AG, Graben 21, A-1010 Wien.